お金の勉強

【お金の勉強】初心者が楽天証券で「つみたてNISA」に申し込みました

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おもち

楽天証券でつみたてNISA口座を申し込むってどんな感じ?

投資をやったことがないと証券口座を申し込むってどんな感じなのか具体的に想像つかないですよね?

実際に先ほど「楽天証券」で「つみたてNISA口座」を申し込んだので、ご紹介していきます!

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楽天証券でつみたてNISA口座を申し込む方法

それではさっそく私がどのように「つみたてNISA口座」に申し込んだかご紹介していきます!

スマホで申し込むとログインIDの受け取りがメールでできるのでスマホで申し込みしました。

パソコンでの申し込みだとログインIDの受け取りは郵送になります。

準備するもの

運転免許証マイナンバーカード

自分の顔 (本人確認のため撮影します。私はスッピンで撮影しましたw)

申し込み手順

  1. スマホで楽天証券にアクセスします。


    つみたてnisa画像


  2. 楽天会員かどうかを選びます。


    つみたてNISA画像


  3. 私は会員だったので「ユーザID」と「パスワード」を入力してログインしました。


    つみたてNISA画像

  4. メールアドレスが自動的に入力されていました。「同意のうえ、送信する」をタップします。


    つみたてNISA画像


  5. 「メールをご確認ください。」という画面が表示されます。
    メールが届いているので、そこにあるリンクをタップします。


    つみたてNISA画像


  6. 「運転免許証」か「個人番号カード」かどちらかを選んで、「次へ (本人確認へ)」をタップします。


    つみたてNISAの画像


  7. 簡単な流れを読んだら「本人確認書類の撮影手順へ」をタップします。
    あとは画面に従って本人確認書類と自分の顔の撮影をしていきます。

    つみたてNISAの画像


  8. 総合口座を「一般口座」か「特定口座(源泉徴収あり)」か「特定口座(源泉徴収なし)」にするか選びます。
    今始めようとしている「つみたてNISA」はそもそも確定申告が不要なので、どれにしても関係なさそうなので、とりあえず確定申告が不要な「特定口座(源泉徴収あり)」にしました。
    あとで変更できるそうです。
    楽天証券:特定口座の源泉徴収「あり」と「なし」は変更できますか?


    つみたてNISAの画像


  9. 「つみたてNISAを開設」を選択して次に進みます。

    つみたてNISAの画像


  10. 「楽天銀行口座の申込」をするかどうか選びます。
    すでに楽天銀行に口座を持っている場合は「申込まない」を選択します。

    つみたてNISAの画像


  11. 「iDeCo(イデコ)の申込」「楽天FX口座の申込」「信用取引口座の申込」をするか選びます。

    つみたてNISAの画像


  12. パスワードを設定します。
    次に進むと、申込内容が表示されるので間違いがないか確認して次に進みます。

    つみたてNISAの画像


  13. 「規約等を確認する」をタップし、確認し、チェック項目にチェックを入れ、「同意して申込みを完了する」をタップします。

    つみたてNISAの画像


  14. これで申込完了です!
    1〜2営業日でメールでIDが届くそうです。

    つみたてNISAの画像

追記:
5日後に「【重要】【楽天証券】口座開設完了とログインIDのお知らせ」というメールが届き、IDを受け取りました。
ログインして初期設定を行います。

指示に従って、マイナンバーカードの登録も行います。
私はiSPEEDアプリを使って、登録しました。

その9日後に、「NISA・つみたてNISA口座の開設手続きが完了しました」というメールが届き、税務署審査が完了したとのことでした。

アイコン名を入力

これでつみたてNISAの準備は完了です!

楽天証券でつみたてNISA口座を申し込んだ感想

思ったよりも簡単に「総合口座」と「つみたてNISA口座」の申し込みができました!

もっとめんどくさいかと想像してましたが、本人確認がスマホでできて、ウェブの動きもサクサク動いてストレスなく申し込みすることができました。

個人的には楽天会員のパスワードを忘れたのでリセットしたり、楽天銀行も長い間使ってないので、どんな状況なのか調べる必要があるのがめんどくさいですが、つみたてNISA口座の申し込み自体は簡単でした。

まとめ

つみたてNISAの申し込みはスマホでできる。

パソコンで申し込みする場合はログインIDの受け取りは郵送で、スマホだとメールで受け取りできる。

申し込みに必要なものは、本人確認書類として運転免許証かマイナンバーカードと、自分の顔

申し込みの際にその本人確認書類と自分の顔の撮影をします。(私はすっぴんで撮影しましたw)

審査が終わったらログインIDが送られてくる。

ログインIDが送られてきたら初期設定を行い、準備完了です。

まずは口座の準備ができて嬉しいです♪

実際につみたてNISAで投資を始める際はまたこのブログでご紹介していきます!

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